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永续.引导观念 让客户悄悄爱上ESG

2020-05-22 来源:http://www.vns1810.com 144

《今周刊》「第十三届财富管理银行暨证券评鉴」,新设永续发展奖,
在财富增值的前提下,得奖者如何让客户相信永续投资的价值,进而推动世界更好?

说到永续投资(ESG Investment)概念,国泰金控堪称台湾金融业界要角。

它是台湾第一家入选美国道琼永续指数(DJSI)保险类组的金融机构,也连续四年入选道琼永续指数「新兴市场指数」成分股。这些成绩当然与国泰金控长期导入ESG(环保、社会、治理)相关机制有关,以国泰世华银行来说,身为台湾第一家签订「赤道原则」的银行,授信放款须纳入企业社会责任的考量,银行内甚至设有「永续金融科」。

但如果要在「财富管理业务」拿到永续奖项的肯定,只是导入机制还不够,更大的挑战是得设法引导理专与客户的观念调整。国泰世华银行综合企画总管理处副总经理李素珠就坦言,「绩效,终究还是客户决定投资的关键,很难说只要挂上ESG招牌,就能促成某产品热销。」

在《今周刊》主办的第十三届「财富管理银行暨证券评鉴」中,国泰世华不仅拿下「最佳财富管理银行奖」特优、「最佳数位体验奖」,也是本届新设奖项「最佳永续发展奖」得主,其中关键,就是「努力引导理专与客户认同ESG」。

ESG纳商品挑选标準

国泰世华让客户有更多选择

首先,国泰世华是国内银行中少数于每月选择商品的过程中,将ESG永续经营指标纳入质化加分项目者,在此之下,可供选择的ESG商品也逐渐多元,包括相关ETF、境内外共同基金、入选道琼永续指数成分股公司所发行的债券等等。

透过这个作法,一方面,让客户可以更自然地接触到符合ESG的理财商品,另方面,也让理专大军能在研究、理解商品的过程中潜移默化,更加认同ESG投资理念与价值。

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